从昨晚开始突然查到了一些公开数据
那俺就继续更这个部分
至于计算和数据不准确，请吧友们不要过分计较，交流提高为主
大家互相探讨，发现不对的地方敬请批评指正！！！

首先统一一下
一、楼楼以前确实没有看到相关的公开资料
所以误以为只有兔子才有超额准备金——央票
但是联储显然50年前也有这个超准
而联储不是央行
所以就有必要统一到超准，这个称呼来

二、兔子的法准（法定准备金）前年最高的时候接近20%
楼楼猜兔子的法准是不支付利息的
但是超准以前的基本概念应该是：
1、早期为补足存贷差，也就是你就别放那么多贷款出去了，俺把差额补给你；
2、目前超准全额改变为可以交易的，附带利率的债券——银行间债券拆借市场。传说最近央行提出保持在1.5%附近，利率过高的话，央行会认为流动性不足，立即开启印钞模式，补充债券给拆借市场，反之亦反。——即：TG的超准利率=拆借利率
兔子说，超准只需要补差价（以前是存贷差（一年期目前为2.8%），现在变为>=一年期存款利率1.5%——比活期利率高多了，视为一年期定期存款）

三、短腿的准备金
1、法定准备金6%-8%
这个6%是怎么来的呢？
搜索看看联储的来历和资料就明白了
短腿国内的每家银行必须上交注册资本金的的6%给联储，同时联储每年支付6%的固定分红给该银行（这个分红类似联储的运作成本等，联储印钞去购买短腿的国债获得收益之后，扣除这些成本，结余的部分才上交短腿的财政）。
这就是说，短腿的注册资本金，其实就是法定准备金
上交给联储的6%（固定分红6%）以后，加息后还可以获得0.5%的利息，即这个部分年获益6.5%
多余的8%-6%=2%，只能获得0.5%的利息，如果有多余的话

2、银行间拆借
A、短腿的银行间拆借没有用央票，也没有用债券，而是绿票直接拆借；
B、1512月加息0.25后，短腿的拆借利率目前为0.35，低于联邦基金利率0.5%；
C、短腿的拆借利率<联邦利率（兔子家拆借利率基本固定，且不与其他挂钩，只反应流动性的情况）
所以，理论上楼楼可以认为，短腿的银行间拆借市场基本空转，最多也就是几家大银行之间协商好后，互相临时周转一下，否则资金量越大，越不可能借给你，让你白白去套取联邦利率—拆借利率的差值

3、超准——楼楼表示，如果短腿是跟着兔子学了这一招来治理通胀的话，请各位不要见笑
从08年10月起，短腿对法准和超准都支付利息
1512月加息后，超准目前可以获得0.5%的利息
短腿的理由也跟兔子一样，有利于治理通胀
不过理由也有点差别，短腿说，要自游，所以要让资金自主选择就得让法准和超准的利率（目前等于联邦利率）高于拆借利率！！！
兔子说，超准只需要补差价（以前是存贷差（一年期目前为2.8%），现在变为>=一年期存款利率1.5%——比活期利率高多了，视为一年期定期存款）

4、准备金
根据今天前面13年短腿国内银行情况的表格，
短腿的一级资本（核心资本）充足率平均大概14%—15%，算15%吧
短腿的一级资本（核心资本）充足率=(1)实收资本。+(2)资本公积+(3)盈余公积+(4)未分配利润+(6)储务账户+(7)公开储备。包括股票发行溢价、保留利润、 普通准备金和法定准备金的增值等。
正常来说，短腿的性子，巴不得把所有的利润全部分光
所以楼楼只能大致推算一下
准备金总额15%—法准平均7%=超准8%
但是这里有个漏洞在于：目前没看到短腿对超准的规模有上限
也就是说，联储支付的准备金利息有50%支付给外资银行，但是外资银行的资产只有15%的意思是
短腿的国内银行超准肯定低于8%，外资银行的超准肯定超过8%

对比一下兔子
兔子目前的法准从20%降了几次下来，目前应该还在15%以上，暂时算=短腿的准备金总额=短腿的法准+超准，大家总额差不多
但是兔子的法准是不付利息的
兔子的超准=银行间债券拆借（按照某楼层的统计数据目前为30万亿红票）
显然兔子的广义准备金明显高于短腿，请不要忘记，兔子的超准规模还很大，而且可以根据流动性的紧张程度无限扩大
同时，短腿的准备金总额之中，超准的大部分来自外资银行

5、杠杆率(核心资本/加权风险资产总额)
同样根据上表的最后一列
各大银行的杠杆率平均数算个8%吧，也就是大约12倍杠杆
那么银行和投行的差别在哪里呢？
银行是把钱钱贷款给企业，所以这个钱钱可以先算成资产
投行是把钱钱拿去自己投资办企业或者买股票买次级债券，所以这个钱钱只能先算成投资
也所以短腿的投行最低下限设置为3%，也就是杠杆比33倍
那么为什么第一行的那个银行资本充足率14%，但是杠杆率变成了7%，杠杆比变成14倍呢？
显然，这家伙要么有表外资产，要么也拿了部分自己去投资去了！！！！！！！！！！！
兔子的银行显然不可能这么干
不算超准，那么就是只剩下法准，也是15%，杠杆比大约6.5倍！！！！
怎么算都吓人
如果按照工业企业注册资本金要求20%来算，杠杆比5倍
大家目前可能都不达标（兔子还有大量超准）
但是如果发生挤兑
可以肯定，兔子的银行安全性比短腿高大约2到3倍！！！！

兔子当老师6：超准1
那年，是清朝末年，TC出了一个大财神——胡雪岩
胡家的产业规模就不用去说了，反正能够叫财神
胡财神从钱庄发家
但又搞了当铺、药店、茶业、手工丝绸业等等等等（大概相当于现在的投行了）
而且资助左大帅平复XJ回乱
钱钱在鼎盛时期，实在是无法计数了，干脆自己建了几个大院子
每天最大的任务就是去想怎么花钱！！！
但是的但是，那年八国联军了（大概那个时期附近吧，楼楼记不得了）
白皮们不但带来了洋枪洋炮，
还带着5倍杠杆的现代银行雏形
看着老家的老百姓手工缫丝虽然累，但是好歹还可以糊口
洋行带着杠杆，还带着会冒蒸汽的量产纺织机
老乡们以后吃啥啊？
胡财神当然看不下去了，挺身独斗几大洋行
可惜胡财神的投行帝国能够被接受的只是钱庄模式（十个坛子八个盖，盖来盖去不穿帮——80%的准备金，杠杆比妥妥的才1.2倍啊）
一个不小心，一个漏算，一个小当铺的失手，
连锁反应，外加洋行和国内竞争者使绊子
这么牛的胡财神居然瞬间倒了
要按现在的标准，胡财神这样的负债率也倒下，那基本没啥银行不倒的了
要说虚拟经济、信心经济，要说比综合实力
其实现代经济体安全性都有问题
不过那年，效率第一
次贷以后，蓝星才发现，安全第一，效率才是第二
究竟多少杠杆比最合理
286说，摸着看

兔子当老师6：超准2
那年，兔子当家了
那年兔子建国了
那年兔子改开了
那年兔子家物价闯关，
什么叫物资不够，什么叫满足日益增长的物质需求？
兔子们疯抢啊，哪家供销社没被挤破玻璃的请举手
三次闯关之后，兔子突然发现居然短腿家还有一个说法——超额准备金
那年，兔子家真不太相信短腿，兔子们只相信中央
兔子家不懂啥叫超额准备金的，估计比现在还多好大一把。。。
所以，那年兔子家出现了央票（超额准备金：简称超准）——中央银行——人民的银行发行的票据
不过央票只针对银行，哪位兔子想买央票？
要不您去开家银行？
要不您去买那个叫住国库券的东东——财政部发行的（支援国家建设，而且还有利息，据说还比银行利息高点）
央票也有成本？
当然罗，银行也是经济人嘛——短腿说的
所以兔子还是很尊重经济规律的，
支付存贷差嘛，总比多发的钞票造成通胀，让老百姓受的苦更少
于是通胀被兔子稳步控制在大约3%已经很多年了。。。。

据最近的报道
大毛15年1月起就用红票与兔子结算天然气了
而且15年（目前没说具体时间）用红票结算煤油（很奇怪不是原油？兔子只买煤油？）
红票国际化越来越实在了
至于伊朗、沙特或者其他什么国家以后会不会跟兔子用红票结算一部分原油，楼楼表示不知道，走着瞧

美国联邦基金利率（Federal Funds Rate）是指美国同业拆借市场的利率，其最主要的隔夜拆借利率。这种利率的变动能够敏感地反映银行之间资金的余缺，联储瞄准并调节同业拆借利率就能直接影响商业银行的资金成本，并且将同业拆借市场的资金余缺传递给工商企业，进而影响消费、投资和国民经济。尽管，对联邦基金利率和再贴现率的调节都是由美联储宣布的，但是，其方式则有行政规定和市场作用之分，其调控效果也有高低快捷等差别，这也许正是联邦基金利率逐渐取代再贴现率、发挥调节作用的一个重要原因所在

联邦基金利率是反映货币市场银根松紧最为敏感的指示器。从50年代开始，逐步成为美国货币政策的短期目标，联储当局通过公开市场业务调整联邦基金利率直至预定的目标。60年代后期，货币当局的注意力转向货币总量和信贷总额的控制，联邦基金利率不再是货币政策的目标，而成为控制货币总量目标的手段。当货币总量和信贷总额超出或不足于预定水平时，即调高或压低联邦基金利率，以抽紧或放松银根。这就是所谓的联邦基金利率战略。
70年代后期通货膨胀居高不下，联储当局宣布不再注重利率的变动而转向对自由准备金的控制。
联邦基金利率为美国存托机构（多数是银行）利用手上的资金向另一家存托机构借出隔夜贷款的利率，由具结余的银行借款予需要借款另外一间结存不足的银行以合乎合法规要求。联邦基金利率是在金融市场的重要基准，而该利率是透过两家银行之间的谈判而议定的。联邦公开市场委员会的成员每年都会诠行八次(约每七个星期)进行例会议定联邦基金目标利率。委员会亦会举行特别会议实施目标利率的变化，联储局利用公开市场操作去影响美国经济的货币供应量以使联邦基金有效率遵循联邦基金目标利率。而此行率将使实际国内生产总值增长速度与长远货币供应及预期通货膨胀率保持稳定的关系。

美国联邦储备系统（联储）各会员银行为调整准备金头寸和日常票据交换轧差而相互拆放联邦基金的利率。
按规定，会员银行在以每周三为结束日的两周内须保持一定的准备金额度。联邦基金由超额准备金加上票据交换轧差的盈余所组成。会员银行由于存款余额时常变化，其准备金或有盈余或有不足，不足行可以拆入联邦基金以补足准备金额度或用于票据交换轧差，其方式是通过联储帐户相互划拨，利息的支付在约定的时间内汇总清算或随时利随本清。联邦基金的借贷以日拆为主，利率水平由市场资金供求决定，变动十分频繁。联邦基金利率比较低，通常低于官方贴现率。这种低利率和高效率（当日资金和无须担保）使联邦基金的交易量相当大，联邦基金利率也就成为美国金融市场上最重要的短期利率。联邦基金的日拆利率具有代表性，是官方贴现率和商业银行优惠利率的重要参数。